市场期待已久的首批公募FOF日前获批,这意味普通百姓养老投资、机构跨周期投资又多了一种重要配置工具,选基金“挑花眼”的难题有了解决办法。而很多普通投资者可能还不了解什么是FOF。那么,FOF究竟是什么?

本期嘉宾介绍:张姚杰,向日葵FOF投资经理、朝阳永续研究院投研总监。英国Aston大学金融学硕士(投资分析),诺丁汉大学工商管理学士。曾服务于国内著名纽交所上市独立财富管理机构,历任产品经理、基金研究员、产品总监,设计构建及发行了TOP30等一系列二级市场FOF产品,深入参与基金研究体系的搭建。经过多年在一线财富管理机构多岗位和多维度的综合研究,深谙FOF基金和家族财富管理的投资之道。

梁正,向日葵FOF投资经理、朝阳永续研究院投研总监。英国Aston大学金融硕士学位,项目管理专业人士(PMP)。曾服务于安永会计师事务所、国内新三板上市独立财富管理机构,先后担任基金研究员、FOF基金经理助理。综合的金融从业背景,对于国内资本市场有着比较全面的认知,尤其对于国内私募基金理解深刻。

市场期待已久的首批公募FOF日前获批,这意味普通百姓养老投资、机构跨周期投资又多了一种重要配置工具,选基金“挑花眼”的难题有了解决办法。而作为业内广泛关注的新产品,很多普通投资者可能还不了解什么是FOF。那么,FOF究竟是什么?普通投资者如何参与? FOF基金发展前景如何?

对此,东方财富网邀请到了两位资深专家一同做客《财富观察》栏目,分享了他们的精彩观点,他们分别是向日葵FOF投资经理、朝阳永续研究院投研总监张姚杰和向日葵FOF投资经理、朝阳永续研究院投研总监梁正。

东方财富网:观众朋友们大家好,欢迎收看这一期的《财富观察》。说起基金,大家并不陌生,很多朋友在投资时也会配置一定基金,但是说起FOF,你又了解多少呢?FOF和我们常规所理解的开放式基金是一个概念吗?今天我们请到的两位嘉宾均是来自朝阳永续研究院,第一位是张姚杰先生,张先生您好。

东方财富网:第二位是上海有色网钴、锂行业的研究员洪璐,洪女士你好。

张姚杰:你好。

东方财富网:另一位是梁正先生,梁正先生您好。

梁正:你好。

东方财富网:提起基金其实大家并不是很陌生,我们接触的比较多的像债券类基金,还有股票类基金,但是FOF基金,我们该怎么理解?首先问一下张老师,您怎么看FOF基金呢?

张姚杰:FOF跟开放式基金还是有一些本质的不同,我们平日接触比较多的开放式基金主要是以公募基金发行为主,尤其是咱们广大基民可以每天申购的基金,而FOF其实更多的是由专业的投资管理机构去投一揽子的公募基金或者私募基金,它的流动性相对来说会比公募基金长一点,比如可能是季度,或者是月度开放。FOF大致就是这样的一个概念——一揽子的基金。

东方财富网:请问梁先生,FOF和传统基金中间有没有联系和区别?

梁正:其实可以这么理解,市场上股票数量有3000多个,于是基金应运而生。因为股票多了你不好选,所以有专业的人帮你打包一揽子的股票组成一个基金。类似的,现在基金多了——根据朝阳永续的数据,现在其实有2万多个存续的基金产品,基金多了也不好选,所以就出现专业机构来帮你配置基金,公募也好,私募也好,所以其实FOF是一个基金的组合。

东方财富网:您刚才提到专业机构配置,那么它在投资门槛上有没有一定要求,还是说我们广大的普通投资者也是可以参与其中的?

梁正:按分类来说,例如公募基金,其实我们一直把今年说成是公募基金的元年,公募基金从性质上来说跟普通的公募,比如说股票型公募、债券型公募是一样的,投资门槛可能1000块钱起头,或者更低,所以这个起点相对来说低一些。但是如果说是一个私募型的FOF,或者说其他类型的一些FOF,就可能跟私募的起点要求是一样的,可能需要100万起头、300万起头。

东方财富网:FOF有着公募和私募的区别,我们广大的散户朋友参与公募相对容易,但是 私募要求可能会比较高一点。再有一个,基金市场可以说是鱼龙混杂,那么广大投资者应该怎样去挑选到一个比较好的机构呢? 【详情】

FOF其实更多的是由专业的投资管理机构去投一揽子的公募基金或者私募基金,它的流动性相对来说会比公募基金长一点。【详情】
如果说是一个私募型的FOF,或者说其他类型的一些FOF,就可能跟私募的起点要求是一样的,可能需要100万起头、300万起头。【详情】
FOF的收益其实是取决于投资者对他即将投资的产品的预期。投资者首先需要确认你想要多少收入,你能承受怎么样的回撤。【详情】
AI在哪儿都是在崛起,包括选股也好、选基金也好。在我们看来,选基金分成两步,一块是定量的筛选,另一块是定性的筛选。【详情】
一个简单的方式,就是可以通过各种基金销售平台。如果平台签了全市场的公募基金,无论是1000块或者10000块,投资者可以在自己的基金账户里面去做他的组合。【详情】
越来越多的人接触到FOF,了解到FOF,这也能帮助FOF行业越来越健康地向前发展。【详情】
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